Des recherches sont nécessaires pour découvrir un fonds géré activement et performant qui pourrait vous offrir un rendement constant chaque année. Malgré cela, au fil des ans, les FNB ont capturé des parts de marché des fonds communs de placement, car les frais de gestion des FNB en Inde ont un ratio de frais aussi bas que 0,10% par rapport à un fonds commun de placement géré activement pour lequel les frais sont de l’ordre de 1,5%. à 3% de l’AUM, déclare Nilesh Shah, président et directeur général d’Atlas Integrated Finance Ltd.

Shah dit en outre qu’un supplément de 1% chaque année pendant les 20 prochaines années représente une augmentation significative de la richesse de l’investisseur. Alors que les rendements générés par un fonds commun de placement géré activement dépendent en grande partie des compétences et de l’expérience de la direction. Dans une interaction par e-mail avec FE Online, Shah explique les différentes facettes de l’ETF et pourquoi cela pourrait être la meilleure option pour diversifier son portefeuille. Extraits:

Il existe six catégories d’ETF en Inde. Il s’agit d’ETF indiciels, d’ETF d’or, d’ETF sectoriels, d’ETF d’obligations, d’ETF de devises et d’ETF d’indices mondiaux. Parmi lesquels les ETF indiciels et les ETF sur l’or sont les ETF les plus recherchés et sont également les plus importants en fonction de la taille des actifs sous gestion. Sur la base des performances de 2020, NASDAQ ETF et Gold ETF ont généré les rendements les plus élevés.

Nous connaissons tous le vieil adage «Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier». Les ETF en sont l’application pratique. Lorsqu’un investisseur achète une action d’une entreprise, il / elle prend une exposition à un seul type de classe d’actifs qui est les actions. Désormais, ces actions peuvent se transformer en multibaggers ou en destructeurs de richesse. Alors que grâce aux ETF, un investisseur obtient non seulement une exposition aux meilleures entreprises en termes de capitalisation boursière, mais il peut également investir dans des obligations, des devises, des matières premières, etc.

Ainsi, les ETF offrent une diversification et de meilleurs rendements ajustés au risque. L’investissement est effectué dans le NIFTY 50 ETF et le NIFTY NEXT 50 ETF ont donné un rendement annualisé ajusté au risque d’environ 11,6% par an. et ~ 13,2% p.a. respectivement.

L’investissement en ETF convient aux investisseurs qui ont peu de temps pour analyser les entreprises individuelles, un corpus d’investissement limité, une littératie financière limitée et qui souhaitent avoir un portefeuille diversifié. Ces investisseurs sont protégés par les ETF pendant les périodes de volatilité, car les baisses observées dans un ETF sont probablement moins prononcées par rapport à l’investissement direct dans des actions. Les ETF permettent également aux investisseurs d’investir dans différentes classes d’actifs comme l’or sans avoir à se soucier des problèmes de stockage, des problèmes de sécurité et du report des contrats à terme sur l’or.

Au cours des 10 dernières années, plus de 50% des gestionnaires de fonds n’ont pas réussi à générer une quantité substantielle d’alpha et certains des fonds communs de placement à grande capitalisation bien connus ont sous-performé. Mais avec les FNB, nous avons une expérience éprouvée de générer constamment un TCAC de 16% par an et aucun problème de compter sur le talent de quelqu’un d’autre.

Pour acheter une unité de fonds commun de placement, vous devez en faire la demande auprès de la maison de fonds. Mais les ETF sont librement négociés sur le marché et peuvent être achetés et vendus selon la convenance de l’investisseur. Leur prix de marché est disponible en temps réel tout comme les actions ordinaires contrairement aux OPC où la valeur liquidative est disponible en fin de journée ouvrable.

Étant donné que les FNB se négocient tout au long de la journée et fournissent une liquidité suffisante par rapport aux fonds communs de placement, ils sont particulièrement préférés par les investisseurs à court et à moyen terme. On peut placer des ordres stop loss sur les ETF pour se protéger contre un crash soudain.

Le montant minimum requis pour investir dans un FNB est généralement inférieur. Les investisseurs peuvent acheter aussi peu qu’une action d’un FNB, ce qui n’est généralement pas possible dans les fonds communs de placement indiciels. Les fonds indiciels nécessitent un investissement minimum de Rs.100 à la fois en cas de somme forfaitaire ou de SIP. Cependant, le montant varie selon les fonds. Les investisseurs peuvent vendre à découvert ou acheter sur marge.

Par rapport aux fonds indiciels, les FNB ont un ratio de frais inférieur parce que les fonds indiciels, tout comme les fonds communs de placement, ont un montant plus élevé de frais administratifs et d’exploitation que les FNB.

Comme les ETF peuvent être négociés comme les actions, on peut utiliser les mêmes stratégies dans les ETF que l’on utilise lors de la négociation d’actions sur les marchés au comptant. Pour les traders et les investisseurs à court terme, certaines des stratégies incluent le swing trading (qui consiste à acheter bas et vendre haut) et la rotation sectorielle (investir dans des secteurs sur lesquels vous êtes optimiste). Pour les investisseurs à long terme, un plan d’investissement systématique (SIP) est l’une des stratégies d’investissement ETF les plus simples et les plus efficaces. Lorsque vous appliquez cette stratégie ETF pendant une période raisonnablement longue, le coût global de vos avoirs sera automatiquement calculé en moyenne et vous aidera à obtenir un pourcentage de rendement plus élevé.

Chaque classe d’actifs a ses propres avantages. Les actions se sont révélées être des générateurs de richesse massifs pendant longtemps, tandis que la dette a été une source de revenu fixe. L’or, quant à lui, a une très faible corrélation avec la dette et les actions et fournit une couverture contre l’inflation et un marché boursier qui s’effondre.

Prenons l’exemple de mars 2020. En raison de la pandémie et du verrouillage national qui en a résulté, les marchés boursiers se sont effondrés d’env. 24% avec des actions individuelles s’effondrant encore plus de 55%. Cependant, au cours de ce mois, l’or a dégagé un rendement positif de 2,5% et a continué à augmenter par la suite pour atteindre un niveau record. Ainsi, pour un investisseur investi à parts égales en actions et en or, son portefeuille ne diminuerait que de 11%, économisant ainsi l’érosion de sa richesse de plus de 50%. Ainsi, les ETF sont un excellent moyen de diversifier votre portefeuille et de couvrir ces risques tout en conservant une certaine hausse.

Dans le scénario actuel, la valorisation de la plupart des actions étant à un niveau de saignement de nez, la diversification par le biais d’ETF peut être utilisée dans un tel scénario. Pour Atlas Dynamic ETF PMS, qui est notre fonds ETF hybride, nous avons alloué environ 30% en actions, tandis que 30% et 40% sont respectivement alloués à l’or et aux fonds liquides. Cependant, on peut augmenter ou diminuer leur allocation par rapport à leurs attentes de risque et de rendement d’une classe d’actifs particulière.

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